Neue Plattform AI Fabric von Plumery zur Unterstützung von KI-Integration in Banken

Die Finanzbranche steht vor der Herausforderung, das Potenzial künstlicher Intelligenz (KI) voll auszuschöpfen und gleichzeitig strenge Anforderungen an Sicherheit, Governance und Compliance zu erfüllen. In diesem Kontext hat Plumery, ein Anbieter von digitalen Bankplattformen, eine neue Lösung namens "AI Fabric" vorgestellt. Diese Plattform soll Finanzinstituten eine standardisierte Methode zur Integration von KI und generativen KI-Modellen in ihre bestehenden Bankdaten und -systeme bieten.

Herausforderungen bei der KI-Operationalisierung in Banken

Viele Finanzinstitute sehen sich mit erheblichen Schwierigkeiten konfrontiert, wenn es darum geht, KI-Initiativen über Proof-of-Concepts hinaus in den operativen Betrieb zu überführen. Ein Hauptgrund hierfür ist die Fragmentierung von Daten über verschiedene Altsysteme, digitale Kanäle und Punkt-zu-Punkt-Integrationen. Jedes neue KI-Projekt erfordert oft separate Integrationsarbeiten, Sicherheitsüberprüfungen und Governance-Prozesse, was die Kosten erhöht und die Bereitstellung verlangsamt.

Zusätzlich verstärkt der wachsende regulatorische Druck bezüglich der Erklärbarkeit, Prüfbarkeit und Governance von KI-Entscheidungen die Komplexität. Finanzinstitute müssen in der Lage sein, die Entscheidungen ihrer KI-Systeme transparent zu machen und zu auditieren, um regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Risiken zu managen. Ad-hoc-Ansätze zur KI-Implementierung sind unter diesen Bedingungen schwer skalierbar.

Plumery AI Fabric: Ein standardisierter Ansatz

Plumerys AI Fabric wurde entwickelt, um diese Herausforderungen anzugehen. Die Lösung schafft eine KI-bereite Grundlage für KI-gestütztes Digital Banking, basierend auf einem ereignisgesteuerten Daten-Mesh. Dieser Ansatz soll es Finanzinstituten ermöglichen, KI- und generative KI-Modelle standardisiert mit Bankdaten zu verbinden, wodurch die Notwendigkeit maßgeschneiderter Systemintegrationen entfällt.

Die Architektur von AI Fabric zielt darauf ab, Finanzinstitute von starren Punkt-zu-Punkt-Architekturen wegzuführen und eine ereignisgesteuerte, API-first-Architektur zu etablieren. Dies soll eine bessere Skalierbarkeit und Agilität bei der Einführung neuer Innovationen ermöglichen. Die Plattform trennt zudem die Systeme der Aufzeichnung (Systems of Record) von den Systemen der Interaktion und Intelligenz (Systems of Engagement and Intelligence), was langfristige Flexibilität anstelle kurzlebiger KI-Experimente fördern soll.

Vorteile und Funktionen

• Standardisierte Integration: AI Fabric bietet eine einheitliche Methode zur Anbindung von KI-Modellen an Bankdaten, wodurch individuelle Integrationslösungen reduziert werden.
• Ereignisgesteuertes Daten-Mesh: Die Architektur ermöglicht den Zugriff auf hochwertige, domänenorientierte Banking-Events und Datenströme auf konsistente, gesteuerte und wiederverwendbare Weise über Produkte, Kanäle und Kundenreisen hinweg.
• Reduzierung der Komplexität: Durch die Verringerung von Punkt-zu-Punkt-Integrationen und einmaligen Datenpipelines sollen operative Komplexität und technische Schulden minimiert werden. Dies führt potenziell zu kostengünstigeren, sichereren und vorhersehbareren Änderungen.
• Compliance und Risikomanagement: Eine klare Datenherkunft, -eigentümerschaft und -kontrolle soll die Erklärbarkeit von Entscheidungen erleichtern, das Modellrisiko verwalten und regulatorische Anforderungen erfüllen, wodurch die Compliance-Reibung bei zunehmender KI-Adoption reduziert wird.
• Agilität und Skalierbarkeit: Die Plattform erlaubt es Finanzinstituten, KI-Funktionen flexibel zu integrieren und auszutauschen, während sich das Ökosystem entwickelt. Experimente, Bereitstellungen und die Weiterentwicklung von KI-gestützten Anwendungsfällen können inkrementell erfolgen, ohne dass bei jeder Modell-, Anbieter- oder Anforderungsänderung eine Neugestaltung der Architektur erforderlich ist.
• Echtzeit-Entscheidungen: Operative, kundenbezogene und risikobezogene Entscheidungen können durch Live-Banking-Events anstatt durch verzögerte, batchbasierte Momentaufnahmen unterstützt werden. Dies ermöglicht KI-Assistenz dort, wo sie am wichtigsten ist: während der Customer Journey, im Kontext und im Moment.

Strategische Bedeutung für Finanzinstitute

Ben Goldin, Gründer und CEO von Plumery, betonte, dass Finanzinstitute klare Vorstellungen davon haben, was sie von KI erwarten: Sie wünschen sich produktive Anwendungsfälle, die das Kundenerlebnis und die Betriebsabläufe verbessern, ohne Kompromisse bei Governance, Sicherheit oder Kontrolle einzugehen. AI Fabric soll hier eine banktaugliche Standardlösung bieten, die den Einsatz von KI in ihren Tools und Daten ermöglicht, ohne für jedes Modell neue Integrationen aufbauen zu müssen.

Selbst Finanzinstitute, die noch nicht bereit sind, KI vollständig zu operationalisieren, können mit AI Fabric bereits heute die Grundlagen legen. Dies sichert ihnen die Möglichkeit, schnell und sicher zu agieren, wenn sich Prioritäten, Budgets oder Märkte ändern.

Einordnung in den Markt

Plumery agiert in einem Wettbewerbsumfeld von Digital-Banking-Plattformen, die sich als Orchestrierungsschichten positionieren, anstatt als vollständiger Ersatz für Kernsysteme. Das Unternehmen hat Partnerschaften geschlossen, um sich in breitere Fintech-Ökosysteme einzufügen, wie beispielsweise die Integration mit Ozone API, einem Anbieter für Open-Banking-Infrastruktur. Dies spiegelt einen Branchentrend zu komponierbaren Architekturen wider, bei denen API-zentrierte Plattformen es Banken ermöglichen, KI, Analysen und Drittanbieterdienste in ihre bestehenden Kernsysteme zu integrieren.

Analysten sind sich weitgehend einig, dass solche Architekturen besser für inkrementelle Innovationen geeignet sind als für groß angelegte Systemablösungen. Die Bereitschaft im Sektor ist jedoch uneinheitlich; Studien zeigen, dass weniger als ein Viertel der Banken sich auf eine groß angelegte KI-Einführung vorbereitet fühlen, insbesondere in Bezug auf Governance, Datengrundlagen und operative Disziplin.

Für Anbieter wie Plumery liegt die Chance darin, eine Infrastruktur bereitzustellen, die technologische Ambitionen und regulatorische Realitäten in Einklang bringt. AI Fabric tritt in einen Markt ein, in dem die Nachfrage nach operativer KI offensichtlich ist, der Erfolg jedoch davon abhängt, ob neue Tools sicher und transparent eingesetzt werden können.

Es bleibt abzuwarten, ob Plumerys Ansatz zu einem weit verbreiteten Standard wird. Während Banken vom Experimentieren zur Produktion übergehen, verlagert sich der Fokus auf Architekturen, die KI unterstützen. In diesem Kontext haben Plattformen, die technische Flexibilität und Governance-Konformität demonstrieren können, das Potenzial, eine wichtige Rolle in der nächsten Phase des Digital Banking zu spielen.

Bibliography

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